Что такое проверка АМЛ и как поддерживать чистоту своей криптовалюты?

AML-проверка бесплатно – простой способ убедиться в том, что вам не светит блокировка ваших активов. Цифровые валюты стали весьма привлекательными с точки зрения отмывания средств. Это связано с их природой: сохранение конфиденциальности, сложность получения денег, до конца несформированная законодательная база. Поэтому крипта – любимый инструмент злоумышленников для отмывания крупных сумм.

WhiteBIT, Binance и другие крупные биржи мониторят подозрительное поведение и сообщают в правоохранительные органы, что требует от них политика АМЛ. Под этой аббревиатурой понимают свод положений, которые нацелены на борьбу с перемещением и отмыванием нелегально добытых денег.

Что такое отмывание денег и как оно связано с AML-проверкой?

Под отмыванием денежных средств понимают ряд процедур, способных незаконную криптовалюту перевести в разряд «чистой». Это делается разными способами, включая микширование, ввод активов на биржу, где не требуется проходить KYC и  пр. Но если платформа выявит владельца «грязных» монет, то они будут заморожены. Поэтому используется АМЛ-проверка онлайн. В ходе неё анализируются источники поступления денег на криптоадрес, а также выдаётся показатель риск-скор. Под последним термином подразумевают процентную оценку риска: шкала варьируется от 0 до 100.

Разбираясь в AML, что это и как работает, стоит знать, что здесь учитывается история поступлений на криптоадрес, его взаимодействие с преступной деятельностью. Кроме того, анализируются поведенческие паттерны пользователя, сведения о самом кошельке, его владельце. Пример: перед тем как отправлять крипту незнакомому человеку, нужно проверить его адрес. Если в ходе исследования выдан показатель повышенного риска (70-100 баллов) или выявлена связь с санкционными обменниками и миксерами, то лучше отказаться от сделки. Таким способом вы убережёте себя от взаимодействия с мошенниками и возможной блокировки средств в будущем.

Почему важно заботиться о чистоте криптовалют?

Покупка и продажа криптовалюты в Украине должны производиться с учётом того, что биржи мониторят поступления денег. Это помогает площадкам уберечь себя от попадания монет, которые ранее как-то пересекались с сомнительными сервисами и были на кошельках мошенников. В результате криптобиржа имеет в обороте исключительно чистую крипту. Как обеспечить безопасность своему кошельку:

• Процедура AML – это возможность выявить подозрительные транзакции на этапе, пока криптоактивы не попали на биржевой кошелёк.
• Если вы не хотите испортить историю всего криптокошелька, то нужно проверять каждую операцию, поскольку даже одна неудачная сделка способна навредить.
• АМЛ действует бессрочно. То есть, если разово вам поступила грязная криптовалюта, то это останется в истории навсегда.

С помощью простой проверки можно уберечь себя от многих проблем, сосредоточившись лишь на разработке стратегии заработка.

Можно ли избежать взаимодействия с грязной криптовалютой?

Проверка АМЛ актуальна и при покупке, и при продаже активов. Проверяйте контрагента на специализированных сервисах, чтобы понимать риск-скор. Если заранее вы не можете узнать, какая шкала применима к вашему оппоненту, тогда примите правила предосторожности. Создайте новый кошелек, заводите на него криптовалюту, которую нужно будет позже проверить самостоятельно. Если монеты окажутся чистыми, тогда можно их переводить на свой основной криптокошелек или сразу на биржу. Но если риск-скор покажет высокую отметку, тогда необходимо иметь доказательства сделки, чтобы предъявить их по запросу платформы.

Чтобы проверка криптовалюты всегда выдавала хороший результат, лучше всего регулярно менять криптоадрес. Вы должны понимать, что если риск-скор ваших прошлых контрагентов меняется, то это может негативно отразиться и на вашем показателе, испортив вам историю кошелька.